“El Verdadero Valor del Ahorro”
January 18, 2025
Mapa de ruta de planificación financiera familiar y sucesoral estratégica©
January 18, 2025
1. Patrimonio Neto y Validación de Activos y Pasivos:
Evaluar el patrimonio neto actual es fundamental. Esto incluye activos (bienes, inversiones) y pasivos (deudas, obligaciones).
Clasificar ingresos y gastos nos ayuda a comprender mejor nuestra situación financiera.
Diagnóstico del perfil de riesgo individual y comunitario.
2. Proyección de Ingresos y Gastos Futuros:
Prever ingresos y gastos a largo plazo es esencial para la planificación financiera.
Considerar gastos extraordinarios como educación, salud y eventos importantes.
3. Identificación de Excedentes y Capacidad de Ahorro:
Medir los excedentes nos permite determinar cuánto podemos ahorrar e invertir.
El portafolio de inversión debe alinearse con nuestros objetivos y perfil de riesgo.
4. Contribuciones para la Jubilación y Previsión Sanitaria:
Planificar para la jubilación y la salud es crucial. Considera tanto la seguridad social como los planes privados.
Los seguros de vida protegen a nuestros seres queridos y preservan la riqueza acumulada.
5. Mitigación de Riesgos:
Contemplar riesgos como desempleo, enfermedad o incapacidad.
La contratación de seguros adecuados ayuda a evitar la erosión de la riqueza.
6. Preparación para Ahorrar e Invertir:
Con todos estos elementos en mente, estamos listos para tomar decisiones informadas sobre ahorro e inversión y diseñar un modelo de gestión patrimonial.
