Mapa de ruta de planificación financiera familiar y sucesoral estratégica©

Capítulo 1: El Mapa del Tesoro

Imagina que estás en una isla desierta, buscando un tesoro escondido. Lo primero que necesitas es un mapa. En el mundo financiero, este mapa es tu patrimonio neto. Aquí, evaluamos todos tus activos (como bienes e inversiones) y pasivos(deudas y obligaciones). Clasificar tus ingresos y gastos es como trazar las rutas en el mapa, ayudándote a entender mejor tu situación financiera. Además, realizamos un diagnóstico del perfil de riesgo tanto individual como comunitario, para saber qué caminos son seguros y cuáles podrían ser peligrosos.

Capítulo 2: La Bola de Cristal

Para planificar tu viaje, necesitas prever el clima y las condiciones del terreno. En términos financieros, esto significa hacer una proyección de ingresos y gastos futuros. Consideramos no solo los gastos cotidianos, sino también los extraordinarios como educación, salud y eventos importantes. Esto te permite estar preparado para cualquier eventualidad.

Capítulo 3: El Cofre del Tesoro

Una vez que tienes el mapa y la previsión del clima, es hora de buscar el cofre del tesoro. Aquí, identificamos tus excedentes y capacidad de ahorro. Medir estos excedentes nos permite determinar cuánto puedes ahorrar e invertir. Tu portafolio de inversión debe alinearse con tus objetivos y perfil de riesgo, asegurando que cada moneda que encuentres se invierta sabiamente.

Capítulo 4: El Guardián del Tesoro

El tesoro no solo se encuentra, también se protege. Planificar para la jubilación y la previsión sanitaria es crucial. Consideramos tanto la seguridad social como los planes privados. Además, los seguros de vida actúan como guardianes, protegiendo a tus seres queridos y preservando la riqueza acumulada.

Capítulo 5: El Escudo Protector

En tu aventura, podrías enfrentar peligros como tormentas o criaturas salvajes. En el mundo financiero, estos peligros son el desempleo, enfermedad o incapacidad. La contratación de seguros adecuados actúa como un escudo protector, ayudando a evitar la erosión de tu riqueza.

Capítulo 6: La Estrategia Final

Con todos estos elementos en mente, estás listo para tomar decisiones informadas sobre ahorro e inversión. Diseñar un modelo de gestión patrimonial es como planificar la estrategia final para encontrar y proteger tu tesoro, asegurando un futuro financiero seguro y próspero.