¿Quieres gestionar tu presente y futuro financiero? Si entiendes que has implementado un plan para esto, ¿te gustaría saber si es un plan correcto?, ¿óptimo?
Con nuestra sesión de diagnóstico de perfil de riesgo, obtendrás una comprensión clara de los elementos necesarios para diseñar tu plan financiero.
- Duración: 90 minutos
- Vía: Zoom
Contáctanos y descubre cómo diseñar una estrategia personalizada de ahorro e inversión:
- WhatsApp: 849-878-5160
- Email: cburgos@ahbc.do
Analizaremos:
- Etapa de Vida: ¿Dónde te encuentras en tu viaje financiero personal, familiar o empresarial?
- Dinámica Comunitaria: Evaluaremos las edades, actividades y roles de cada miembro de tu comunidad financiera.
- Ingresos: Identificaremos la naturaleza de tus ingresos, ya sean fijos, variables o una combinación de ambos.
- Costo de Vida: Calcularemos tus gastos ordinarios en un ciclo de 30 días para establecer una base sólida.
- Hábitos de Consumo: Reconoceremos tus patrones de gasto ordinarios y extraordinarios.
- Ciclo Financiero: Definiremos la unidad de tiempo que compone tus ingresos y gastos para optimizar los excedentes.
- Modelo de Tesorería: Mapa de cuentas para gestionar flujo de caja.
Importancia del Fondo Regulador (Modelo de Tesorería):
Basado en tu perfil de riesgo, estableceremos un fondo equivalente a 30, 60 o 90 días de tu costo de vida doméstico y unidad productiva ordinaria, ya sea servicio profesional o negocio MiPyme o Pyme. Este fondo es esencial para mitigar el impacto de fluctuaciones económicas y asegurar la sustentabilidad de tu economía personal y unidad productiva.
Cultura Financiera y Educación:
Fortaleceremos tus recursos productivos y hábitos de consumo para apoyar la sustentabilidad de tu comunidad financiera. Con nuestra guía, el valor de tu dinero y recursos se maximizará, aumentando la probabilidad de construir una riqueza duradera y gestionar eficazmente los riesgos.
Cristian Burgos Cabrera
Wealth Manager
Cristian Burgos Cabrera es un experto en cultura y planificación financiera con una sólida formación académica y profesional. Posee una Especialización en Gestión Patrimonial y Estrategia de Inversiones de ESADE, Barcelona, y un Máster en Dirección de Marketing de EADA, Barcelona. Además, es Consultor Financiero certificado por la Universidad de Palermo, Argentina, y ha completado el Programa de Alta Dirección en ESADE, entre otros programas de especializacion. Está certificado como Independent Financial Advisor por Dominion Capital Strategies y Bank of New York Mellon, y es referidor independiente autorizado para los principales Puestos de Bolsa de la República Dominicana.